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설날자녀용돈, 2025 열말정산에서 공제받을 수 있을까?
설날 자녀에게 준 용돈이 연말정산과 어떤 연관이 있을까요? 자녀와 관련된 세제 혜택과 절세 팁을 자세히 알려드립니다.
1. 자녀 용돈 자체는 공제 불가
먼저, 자녀에게 준 용돈 자체는 연말정산에서 공제 대상이 아닙니다. 용돈은 개인적 지출로 간주되어 소득공제나 세액공제 혜택을 받을 수 없습니다. 하지만 자녀와 관련된 공제 항목을 잘 활용하면 절세 효과를 누릴 수 있습니다.
2. 자녀 관련 공제 항목 활용하기
① 자녀 기본공제
- 대상: 만 18세 이하(2005년 1월 1일 이후 출생)의 자녀.
- 공제 금액: 자녀 1인당 연 150만 원 공제.
- 조건: 자녀가 부양가족으로 등록되어 있고, 연 소득금액이 100만 원 이하(근로소득만 있는 경우 총 급여 500만 원 이하)여야 합니다.
② 추가 공제
- 다자녀 공제: 자녀가 2명 이상인 경우 추가 공제.
- 2명: 15만 원, 3명 이상: 자녀 1인당 30만 원 추가 공제.
- 6세 이하 자녀 공제: 6세 이하 자녀 1인당 연 15만 원 추가 공제.
3. 설날 자녀 용돈과 증여세
① 자녀 용돈, 증여세 부과될까?
설날에 주는 적정 수준의 용돈은 일반적으로 증여세가 부과되지 않습니다.
- 증여세 면제 한도: 직계존비속 간 연간 5,000만 원까지 증여세 면제.
② 증여세 주의사항
- 용돈이 정기적이고 큰 금액인 경우 증여세 대상이 될 수 있습니다.
- 용돈이 교육비나 생활비로 사용되었다면 관련 증빙 자료를 준비하세요.
4. 자녀와 관련된 지출 공제로 절세하기
① 교육비 공제
자녀의 교육비는 연말정산에서 공제 가능합니다.
- 대상: 초·중·고등학생 및 대학생 자녀.
- 공제율: 지출 금액의 15%.
② 의료비 공제
자녀를 위한 의료비 지출도 소득공제가 가능합니다.
- 조건: 자녀가 기본공제 대상자로 등록되어 있어야 합니다.
③ 신용카드 사용액 공제
자녀와 관련된 신용카드 지출(학용품, 교육비 등)은 공제 대상이 될 수 있습니다.
- 조건: 자녀가 기본공제 대상자인 경우에 한함.
5. 설날 용돈과 연말정산 팁
- 기본공제 대상 여부를 확인하세요: 자녀가 만 18세 이하이고 소득 요건을 충족해야 공제를 받을 수 있습니다.
- 증여세 면제 범위를 준수하세요: 설날 용돈은 연간 5,000만 원 이내로 지급하세요.
- 교육비와 의료비 영수증을 철저히 관리하세요: 자녀와 관련된 모든 지출 내역은 중요한 공제 자료가 됩니다.
- 다자녀 공제를 놓치지 마세요: 자녀가 2명 이상이라면 추가 공제를 꼭 신청하세요.
- 용돈의 사용 목적을 명확히 하세요: 큰 금액을 지급할 경우, 용돈이 생활비나 교육비로 사용되었음을 입증할 수 있도록 기록해 두세요.
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